上市不足一个月，上海这家银行为何收到银保监系统及央行多张罚单？

    9月7日，上海银保监局行政处罚信息公开表中，该行违规向部分关系人发放信用贷款等多项原因，共被罚没245万余元。另据9月3日央行上海分行公布行政处罚表显示，上海农商行因未按照规定履行客户身份识别义务等三项违法行为类型，央行上海分行对其罚款740万元。据悉，8月19日，上海农商银行挂牌上市，成为全国第10家在A股上市的农村商业银行。

 

    银保监系统及央行开出多张罚单

 

    近期，针对多上海农商行踩上监管红线行为，银保监系统及央行开出多张罚单。

 

    9月7日，上海银保监局行政处罚信息公开表显示，上海农村商业银行股份有限公司在2019年未按规定报送监管数据；在2018年9月至2019年12月，该行理财业务未按规定进行信息披露；在2018年7月至2019年8月，该行理财老产品投资到期日超过规定期限的新资产。上海银保监局责令其改正，并处罚款共计115万元。

 

    同日，另一份行政处罚信息公开表显示，上海农村商业银行股份有限公司在2018年年度报告部分信息披露不符合监管要求；2019年6月至10月，该行违规向部分关系人发放信用贷款；2018年2月，该行未按规定开展关联交易，共处罚130.572341万元。

 

    近期，中国人民银行上海总部公布的行政处罚信息公示表显示，上海农村商业银行股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为被罚款740万元。同时，多位相关负责人被罚。

 

    其中，时任上海农商行副行长金剑华因未按照规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行上海分行处以人民币3.5万元罚款；时任上海农商行零售业务总监、零售金融部总经理李斌因未按照规定保存客户身份资料和交易记录，被中国人民银行上海分行处以人民币3.5万元罚款。

 

    此外，时任上海农商行总法律顾问、合规内控部总经理杨贵院因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行上海分行处以人民币7万元罚款。

 

    记者注意到，央行处罚依据为《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，其中未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的行为几乎成了被罚的“重灾区”。且一旦构成“与身份不明的客户进行交易”，罚款数额甚至在百万元以上。据相关银行从业人员透露：“现在行内对大额转账管理很严格，一般都要问清楚客户的资金来源等情况。”

 

    上市不足一个月

 

    值得一提的是，领到这张大额罚单时，上海农商行上市还不满一个月时间。8月19日，沪农商行登陆A股，这是A股迎来第41家上市银行、第10家上市农商行。沪农商行上市发行价为8.90元/股，也创下了A股农商行发行价新高。

 

    不过，上市短短三日，便出现炸板、跌停和破发。8月19日，沪农商行首日开盘后封板，最高涨至12.82元，涨幅达44.04%，但恢复交易之后开始炸板回落，最终收涨20.22%，报10.70元。8月20日，沪农商行迎来上市后的第二个交易日，但令人意外的是，沪农商行直接以9.63元的价格跌停开盘，并且沪农商行只在开盘后的前几分钟短暂地打开了跌停板。而在第三个交易日，早盘沪农商行大跌9%，盘中最低跌至8.69元，已经跌破了8.9元的发行价。8月23日，沪农商行收盘价每股8.91元，盘中最低价至8.69元/股，跌破发行价。随后，上市刚满4个交易日的上海农商银行，便因“连续3个交易日内日收盘价格跌幅偏离值累计超过20%”而发布了首个股票交易异常波动公告。

 

    根据该行首次公开发行股票上市公告书显示，截至今年6月末，该行总资产达10995.82亿元，较2020年末增长4.03%；今年上半年，营业收入120.21亿元，同比增长6.79%；归属于母公司股东的净利润51.18亿元，同比增长18.20%。